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【工行温度】工行淮北分行扎实行动开展“断卡”工作

来源: 2021-02-09 17:06:13

申博幸运轮盘登入 www.660ab.com 为遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,工行淮北分行切实承担银行合法合规主体责任,加强银行卡的管治,从严把守关口,扎实开展“断卡”行动。 ????

一是切实提高政治站位,压实账户管理主体责任。该行高度重视并落实“断卡”行动,按照“上下联动、内外协作、打治结合”的原则做好打击、治理和防范。该行纪委书记主持召开专题会议传达贯彻《安徽省“断卡”行动工作方案》《安徽省支付服务主体落实“断卡”行动实施方案》和中国人民银行淮北市中心支行支付结算部门落实“断卡”行动有关要求,全面履行主体责任。近期,在市行一级支行党(总)支部书记暨2021年工作会议和2020年四季度案防形势分析会上,纪委书记对“断卡”行动及针对涉案账户特征推进“断卡”行动精准打击进行再安排、再部署,要求各营业网点切实提高开户警惕性,授权人员要加强审核,网点负责人加强风险防范意识,严格按照“谁开户谁负责”原则,强化监管加大追责。

二是建立健全防控机制,完善账户全生命周期管理。完善内控内管、考核激励和追责机制,进一步加大对营业网点的突击抽查或全面监督检查,指导和督促营业网点强化业务合规操作,提升柜面员工风险识别与防控能力。进一步完善内部奖惩机制,引导网点一线员工增强合规意识,注重风险防控。认真履行开户意愿问询程序,营业网点人员对开立银行账户客户,强化开户意愿尽职调查,加大对年龄偏大和偏小、农民工、学生等客户的重点关注,谨慎开通非柜面渠道和业务笔数金额设置,加大对自助机具开户环节客户身份的审核,确保真人真事真材料。认真履行风险告知义务,通过签订风险提示书的形式告知客户出租、出借、出售、购买银行账户及参与涉赌涉诈等违法犯罪面临的风险及法律责任。加强个人客户身份识别,切实做好开户环节源头把控。在受理个人客户开户时,经办人员要坚持“多看多问多想”,切实落实客户身份识别义务,做到“了解你的客户”。加强关注人的特征、账户特征、行为特征,并严格落实要求,暂停部分高风险业务,强化介质审批,落实一句话提醒,通过层层识别,压实开户环节,全力压降新开涉案账户。加强账户存续期动态管理,加强账户存续期间客户身份持续识别,建立新开对公结算账户二周内回访制度。对于系统监测以及人工判断对于发现异常状况的客户,采取增加电话回访、上门回访、提高对账频率、第三方信息核验等手段,确保及时发现风险隐患并采取账户管控措施,有效杜绝账户被非法使用。

三是丰富宣传培训形式,提升宣传培训效果。辖属营业网点利用晨会、例会加强对一线客户经理、大堂经理、柜面人员等的培训,了解“断卡行动”的要求,掌握涉案账户的特点,充分知晓出租、出借、出售、购买银行账户的惩戒措施,对客户做好安全使用银行账户的宣传引导,及时发现、劝阻、堵截涉赌涉诈案件。营业网点均张贴五部委通告、电子显示屏、营业大厅电视机、短信、微信公众号、朋友圈、短视频等多种渠道,持续向广大群众宣传普及“断卡”行动,扩大宣传辐射范围,营造打击治理涉赌涉诈的社会氛围。

四是加强银警协调合作,提升行动质效。在中国人民银行淮北市中心支行组织协调下,进一步加大与市公安机关的合作协调,全力配合做好“断卡行动”涉案人员账户(银行卡)的信息核查、资金流水分析等工作。我行在合法合规前提下,全力配合市公安机关相关工作,并按规定及时采取相应的控制措施;监测过程中发现的异常账户线索及时报告。

五是优化服务,支持小微企业发展。加强正面的宣传和引导,正确认识优化营商环境和加强账户管理的关系,严格落实“两个不减、两个加强”要求,要求各营业网点不能以加强账户管理为由拒绝正常、合理的开户需求,在加强开户审核把关的前提下做好账户服务,优化营商环境,支持企业尤其是小微企业发展,避免简单粗暴拒绝并造成负面舆情。

通讯员 周旭

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